券商试点跨境理财通“满月”,三家券商汇划资金破亿元
首批14家券商试点跨境理财通已满月。满月记者获悉,券商券商开通首月,试点AG超玩会入口中信华南、跨境华泰证券、理财广发证券3家券商客户跨境汇划资金破亿元,汇划在开户数量、资金投资规模方面领跑行业。破亿
对于“满月”成绩单,满月不少业内人士表示符合预期。券商券商这是试点券商在跨境理财通业务上的试水,线上开户的跨境便捷、理财产品的理财收益等条件吸引了投资者,目前以“南向通”的汇划开户和投资为主。
多家获得展业资格的资金AG超玩会入口券商透露,公司会将跨境理财通作为2025年的一项重点业务来推动,有的券商将向各营业部下达开户数量等考核指标。
目前,尽管有尚未获得展业资格的券商有展业意向,并期待第二批券商扩容,但记者获悉,目前首批券商试点刚启动,短期内暂无扩容工作安排。
以“南向通”开户、投资为主
“我在12月4日开通当天就申请了‘南向通’,当天就获批了,纯线上操作好方便。”广发证券的客户吴先生说道。作为颇有经验的投资者,他将跨境理财作为一种资产配置手段,“意味着大湾区的居民多了一个放鸡蛋的篮子,可以分散投资”。他目前的跨境理财投资以港元货基、美元货基和债基配置为主。
“跨境理财通”是粤港澳大湾区的内地和港澳投资者,可以相互投资对方金融机构提供的、符合资格产品的一种试点方式,按照投资主体身份,分为“南向通”和“北向通”。据悉,这一个月来,各家券商展业均以“南向通”为主。
对内地投资者来说,“南向通”有哪些吸引力?吴先生告诉记者,在利率下调的背景下,收益是最大原因。他打开APP给记者展示:“以货币基金为例,‘南向通’的产品可以达到4%,而境内金融机构的收益是2%。”此外,“有高达300万元的额度可用,不占用自己的外汇额度,在APP上一键换汇”。
还有投资者提到,目前,不少通过QDII通道购买的境外市场ETF基金产品出现限购、溢价等问题,这也一定程度让符合条件的投资者移步到“南向通”。
事实上,跨境理财通南向热、北向冷的态势由来已久,自跨境理财通1.0启动以来,“南向通”的投资金额占比超过90%。而对港澳投资者而言,北上投资的渠道和工具相对丰富,以买基金为例,港澳居民可通过“基金互认”、来内地办理开户等多种渠道投资。
随着相关业务的推进,上架的产品种类和数量都越来越多。以中金公司为例,符合“北向通”要求的基金产品超6000只,产品类型包含股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等;“南向通”合资格基金产品数量为超170只,主要投资策略包括大中华股票基金、亚洲股票基金、短债基金、货币基金等,同时合资格债券产品数量也达数百只,主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
券商持续加大展业力度
“经过1个月的展业,我们不断磨合,发现了不少开户的堵点痛点,比如资产认证标准化问题。”一家券商的业务负责人告诉记者。
据其介绍,参与跨境理财通的投资者需满足“近3个月家庭金融净资产不低于100万或者近3个月家庭金融资产不低于200万”的条件。“可有的金融资产没有线上取证的服务,客户要去线下办理。”为了解决痛点,该公司正在通过优化流程,让客户“无痛开户”,以服务促业务。
无独有偶,广发证券也从集团层面部署,以境内外高效的业务联动,全力做好境内外客户的综合服务,提供更为敏捷的全流程跨境服务。
还有券商以考核促业务。“2025年会下达KPI考核指标到营业部,让公司上下都动起来。”一家券商的业务骨干透露,自筹备跨境理财通的业务以来,他们开展多轮培训,与香港公司的联动越来越频繁。
在首批券商看来,“跨境理财通”带来的机遇不容错过。“国信证券把跨境理财通作为推进‘全价值链财富管理’‘多渠道国际化发展’业务发展目标的重要抓手。”有关负责人表示,为了争取到首批试点资格,公司筹备一年多,“接下来,将与国信香港持续深化协同合作机制,共同合规展业,确保业务平稳推进。”
值得一提的是,还有尚未获得展业资格的券商翘首期盼试点名单扩容。对此,有业内人士坦言,从首批券商名单看,设立香港子公司,且在大湾区拥有较为完善的财富管理业务服务团队,是获得展业资格的必要条件之一。“若不具备条件,可以向试点券商取经,争取推进展业资质申报工作;同时,在合法合规且风险可控的前提下,与试点券商尝试探索业务合作。”
南方日报记者 张艳
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